四部门联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
2018-06-23 来源：
据新华社北京6月22日电中国人民银行、银监会、证监会、保监会近日联合发文，规范金融机构对客户身份识别、保存客户身份资料和交易记录的管理，确保客户资料和交易信息安全、准确、完整。这一规定自2007年8月1日起施行。
21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件等。客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件等。客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
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